إدارة المخاطر في تداول الفوركس وحساب حجم الصفقة
هذا أهم درس في الدورة كلها. المتداولون ما يخسرون لأنهم غلطوا في الاتجاه، يخسرون لأنهم دخلوا بحجم أكبر من حجم حسابهم.
لو قرأت درس واحد بس من هالدورة، خلّه هذا.
ليش هذا أهم درس في الدورة
فيه اعتقاد سائد إن المتداول الناجح هو اللي يتوقّع الاتجاه صح. هذا غلط.
المتداول الناجح هو اللي يخسر بشكل صغير ومنضبط، ويربح بشكل أكبر من خسارته. تقدر تكون صايب في أربع صفقات من عشر وتطلع رابح، إذا كانت أرباحك أكبر من خسائرك. وتقدر تكون صايب في ثمان من عشر وتفلس، إذا كانت خسارتين كبيرتين أكلوا كل شي.
خلّنا نشوف الرياضيات اللي ما أحد يحب يتكلم عنها:
| نسبة الخسارة من الحساب | كم تحتاج ربح عشان ترجع للأصل |
|---|---|
| ١٠٪ | ١١٪ |
| ٢٥٪ | ٣٣٪ |
| ٥٠٪ | ١٠٠٪ |
| ٧٥٪ | ٣٠٠٪ |
لاحظ إن العلاقة مو خطية. كل ما خسرت أكثر، صار رجوعك أصعب بشكل متسارع. لو خسرت نص حسابك، تحتاج تضاعفه عشان ترجع لنقطة الصفر. هذا ليش حماية رأس المال تجي قبل مطاردة الأرباح.
قاعدة ١٪
القاعدة بسيطة: لا تخاطر بأكثر من ١٪ من رصيد حسابك في أي صفقة وحدة.
رصيدك ٥٬٠٠٠ دولار؟ أقصى خسارة في الصفقة = ٥٠ دولار. انتهى النقاش.
ليش ١٪ تحديداً؟ لأنها تخلّي سلسلة الخسائر قابلة للنجاة. عشر صفقات خاسرة متتالية — وهذا يصير لكل المتداولين — تكلّفك حوالي ١٠٪ من حسابك. مزعج، بس تقدر تكمل. نفس السلسلة بمخاطرة ١٠٪ تمسح حسابك تقريباً.
حساب حجم الصفقة
المعادلة:
حجم الصفقة = (الرصيد × نسبة المخاطرة) ÷ (وقف الخسارة بالنقاط × قيمة النقطة)مثال: رصيد ٥٬٠٠٠ دولار، مخاطرة ١٪، وقف خسارة ٢٥ نقطة، قيمة النقطة ١٠ دولار للوت القياسي.
- المبلغ المخاطَر به = ٥٠٠٠ × ١٪ = ٥٠ دولار
- حجم الصفقة = ٥٠ ÷ (٢٥ × ١٠) = ٠٫٢٠ لوت
جرّب بنفسك. حرّك وقف الخسارة وشوف شلون يتغيّر حجم الصفقة تلقائياً:
لاحظ السلوك المهم: لما توسّع وقف الخسارة، يصغر حجم الصفقة. هذا هو المنطق الصحيح. وقف الخسارة يحدده الشارت، وحجم الصفقة يتعدّل عشان تبقى الخسارة ثابتة.
الخطأ الشائع هو العكس: المتداول يقرر إنه يدخل بلوت كامل، وبعدين يحط وقف خسارة قريب عشان «يقلّل المخاطرة» — فيطلع وقفه في منطقة ضجيج عادي ويُضرب بسرعة.
نسبة العائد إلى المخاطرة
هذي النسبة بين اللي تتوقّع تربحه واللي تخاطر بخسارته. مخاطرة ٢٥ نقطة وهدف ٥٠ نقطة = نسبة ١:٢.
ليش تهم؟ لأنها تحدد كم مرة تحتاج تصيب عشان تتعادل:
| النسبة | نسبة النجاح المطلوبة للتعادل |
|---|---|
| ١:٠٫٥ | ٦٧٪ |
| ١:١ | ٥٠٪ |
| ١:٢ | ٣٤٪ |
| ١:٣ | ٢٥٪ |
بنسبة ١:٣ تقدر تغلط في ثلاث صفقات من أربع وتبقى رابح. وبنسبة ١:٠٫٥ لازم تصيب في ثلثي صفقاتك — وهذا شرط صعب جداً على أي متداول، مهما كان شاطر.
جرّب في المحاكي فوق: صغّر الهدف تحت وقف الخسارة وشوف التحذير اللي يطلع لك.
وقف الخسارة: أين يوضع فعلاً
وقف الخسارة مو رقم عشوائي. هو المستوى اللي لو وصله السعر تكون فكرتك انتهت.
- في صفقة شراء: عادةً تحت آخر قاع واضح، أو تحت مستوى دعم.
- في صفقة بيع: فوق آخر قمة واضحة، أو فوق مستوى مقاومة.
وثلاث قواعد غير قابلة للتفاوض:
- حطّه قبل ما تدخل، مو بعدها.
- لا توسّعه أبداً وأنت في صفقة خاسرة. هذي اللحظة اللي تتحوّل فيها خسارة صغيرة لكارثة.
- لا تتداول بدونه لأنك «بتراقب الشاشة». ما راح تراقبها، وبيطلع خبر وأنت نايم.
رصيدك ١٠٬٠٠٠ دولار، تخاطر بـ ٢٪، ووقف خسارتك ٤٠ نقطة على زوج قيمة النقطة فيه ١٠ دولار للوت. كم حجم الصفقة؟
المبلغ المخاطَر به = ١٠٬٠٠٠ × ٢٪ = ٢٠٠ دولار. حجم الصفقة = ٢٠٠ ÷ (٤٠ × ١٠) = ٠٫٥٠ لوت. جرّب نفس الأرقام في المحاكي فوق وتأكد.
في الدرس الجاي ننتقل للجزء اللي ما ينفع فيه حساب: رأسك أنت.
أسئلة شائعة
كم بالمئة أخاطر في كل صفقة؟
أين أضع وقف الخسارة؟
ما هي نسبة العائد إلى المخاطرة الجيدة؟
أتداول من ٢٠١٤ وأكتب هنا بلهجتنا عشان أشرح الأشياء اللي تمنّيت أحد يشرحها لي بالبداية. ما أبيع دورات وما ترعاني شركة وساطة.